Российские банки ужесточили правила открытия расчетного счета организациям

<i>27.04.2006 | </i>                                                                                                 
<p><font class="text">Некоторые российские банки ужесточили правила открытия расчетного счета организациям. Теперь они требуют личного присутствия гендиректора фирмы. Эти банки объясняют свое решение требованием закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». «Банки обязаны идентифицировать лицо, находящееся на их обслуживании, - говорит председатель правления банка Татьяна Сальникова. – В частности, установить адрес его местонахождения и сведения, необходимые для идентификации представителя, действующего от имени юр.лица.
    <br />
  
    <br />
   В некоторых случаях сотрудники банка сами могут выехать к потенциальному клиенту, чтобы идентифицировать не только руководителя, но и адрес регистрации фирмы».
    <br />
  
    <br />
   Некоторые банки уже объявили, что будут расспрашивать гендиректоров о том, чем планирует заниматься фирма, и только по результатам «собеседования» принимать решение об открытии счета. «В соответствии с противоотмывочным законом банки обязаны идентифицировать своих клиентов и имеют право требовать присутствия гендиректора при открытии расчетного счета, - отмечает начальник отдела открытия счетов Жанна Русецкая .- Это особенно целесообразно, если недостаточно информации о новом клиенте и он вызывает сомнения у сотрудников банка». Согласно законодательству, если банк откроет счет непроверенной фирме, то, когда это обнаружится, к кредитной организации будут применены санкции». </font></p>